מידע ברור לפני שמתחילים.

הליווי מתאים למשפחות, שכירים, עצמאים, בעלי הון וחברות המעוניינים לחבר בין ההשקעות, הפנסיה, הנזילות והפרישה לתמונה אחת. ההתאמה נבחנת לפי הצרכים, היקף הנכסים ומורכבות המצב.

המפגש הראשון מוקדש להיכרות עם המטרות, ההתחייבויות, מבנה הנכסים והעדפות הסיכון. בסיום מוגדרים הנתונים והמסמכים הנדרשים לבדיקת עומק ולהצגת כיוון פעולה.

כן. המטרה היא לבחון את המערך הפיננסי כמכלול, ולא כל מוצר בנפרד. היקף השירות בפועל נקבע בהתאם לצורך ובהתאם לרישיונות ולהסכם ההתקשרות.

מומלץ להתחיל מספר שנים לפני מועד הפרישה המתוכנן. התחלה מוקדמת מאפשרת למפות זכויות, לבחון חלופות קצבה והון, לתכנן תזרים ולהיערך להיבטי המס.

לא בהכרח. ניתן לקיים מעקב תקופתי ולעדכן את התוכנית כאשר חל שינוי בהכנסות, במשפחה, בשווקים, ברגולציה או במטרות.

דוחות פנסיוניים ופיננסיים עדכניים, מידע על השקעות וביטוחים, נתוני הכנסה והתחייבויות. רשימה מדויקת ומצומצמת נמסרת לאחר השיחה הראשונית.

לא. המחשבונים והלוחות נועדו להמחשה ראשונית בלבד. הם אינם כוללים בהכרח את כל נתוני המס, העלויות, תנאי המוצרים והנסיבות האישיות.

משאירים פרטים באתר או פונים ישירות בוואטסאפ. לאחר שיחת היכרות קצרה ניתן להבין את הצורך, את היקף הבדיקה ואת השלב הבא.