הבדיקה מתחילה באימות הנתונים הקיימים: האם כל ההפקדות נקלטו, האם השכר המבוטח תואם להכנסה, האם מסלול ההשקעה מתאים לטווח ולרמת הסיכון, והאם הכיסויים הביטוחיים משקפים את המצב המשפחתי. במקביל בוחנים את דמי הניהול, את פרטי המוטבים ואת קיומם של חשבונות ישנים או כפולים שאינם משתלבים בתכנון הכולל.
שינוי מקום עבודה, מעבר לעצמאות, עלייה בשכר, נישואין, לידה או התקרבות לפרישה מצדיקים בדיקה נוספת גם אם טרם חלפה שנה. המטרה אינה להחליף מוצר בכל בדיקה, אלא לוודא שהמערכת הפנסיונית פועלת בהתאם לצרכים ושכל שינוי נקודתי משתלב עם ההשקעות, הביטוחים והיעדים ארוכי הטווח.
