השקעות ושוק ההון
רועי מתוקרועי מתוק סוכנות לביטוח פנסיוני (2022) בע״מכניסת לקוחותמרכז הידע
ידע שמסייע לקבל החלטות פיננסיות מדויקות יותר.
מאמרים קצרים, מדריכים שימושיים והסברים מקצועיים בשפה ברורה, לפי הנושאים שמלווים את החיים הפיננסיים.השקעות ושוק ההון
תשואה דולרית מול תשואה שקלית
למה שינוי בשער הדולר או האירו עשוי לשנות באופן מהותי את תוצאת ההשקעה עבור משקיע ישראלי.פנסיה וחיסכון
בדיקה פנסיונית שנתית, מה חשוב לבחון
דמי ניהול, מסלול השקעה, כיסויים ביטוחיים, מוטבים והפקדות, ברשימת בדיקה ממוקדת וברורה.פנסיה וחיסכון
קרן פנסיה, קופת גמל וביטוח מנהלים
הבדלים מרכזיים בין המוצרים והנקודות שכדאי לבדוק לפני קבלת החלטה או ביצוע שינוי.תכנון פרישה
מתי נכון להתחיל לתכנן פרישה
החלטות שמתקבלות מספר שנים מראש עשויות להשפיע על הקצבה, המס, הנזילות והשקט הכלכלי.תכנון פרישה
קצבה, הון ומיסוי בפרישה
איך מחברים את מקורות ההכנסה לתמונה אחת ומתכננים משיכות באופן שקול לאורך זמן.מיסוי ותקרות
תקרות הפקדה, שכיר, עצמאי ובעל שליטה
מפת התקרות וההטבות המרכזיות, עם הפניה ללוח הנתונים המעודכן ולמשמעות המעשית.מיסוי ותקרות
הטבות מס בחיסכון ארוך טווח
היכן עשויות להימצא הטבות מס, ומה חשוב לבדוק בהתאם למעמד, להכנסה ולמוצר החיסכון.ריבית ואינפלציה
כיצד שינוי ריבית משפיע על הכסף שלכם
ההשפעה האפשרית על פיקדונות, אג״ח, הלוואות, שוק המניות ושערי המטבע.ריבית ואינפלציה
אינפלציה וכוח הקנייה
מדוע חשוב למדוד תשואה ריאלית ולא להסתפק במספר הנומינלי שמופיע בדוח.מדריכים וכלים
מדריך קצר למחשבון תשואות שווקים
בחירת תקופה, מדד ומטבע, והבנת ההבדל בין תשואה מקומית לתשואה שקלית.מדריכים וכלים
לפני פגישה פיננסית, מה כדאי להכין
רשימת מסמכים ושאלות שתאפשר להפוך את הפגישה הראשונה למדויקת ויעילה יותר.השקעות ושוק ההון
גידור מטבע, מתי הוא רלוונטי ומה הוא משנה
ההבדל בין חשיפה למדד זר לבין חשיפה למטבע, והמשמעות של מסלול מגודר עבור משקיע שקלי.פנסיה וחיסכון
מה קורה לחיסכון הפנסיוני במעבר בין עבודות
שמירה על רצף הפקדות וכיסויים, בדיקת קליטת הכספים והחלטות שכדאי לקבל בזמן.תכנון פרישה
איך מתכננים הכנסה חודשית לאחר הפרישה
חיבור בין קצבה, הון נזיל ותיק השקעות לתזרים שמותאם להוצאות ולמטרות.מיסוי ותקרות
הפקדה בסוף שנה, בדיקות לפני שמעבירים כסף
כיצד בודקים את ההפקדות שכבר בוצעו, את המעמד ואת ההטבה האפשרית לפני השלמה.ריבית ואינפלציה
תשואה נומינלית מול תשואה ריאלית
מדוע עלייה בשווי ההשקעה אינה בהכרח משקפת שיפור זהה בכוח הקנייה.מדריכים וכלים
איך לקרוא את לוח תשואות השווקים
הבנת תשואה חודשית, תשואה מתחילת שנה, מטבע ותקופות השוואה באופן עקבי.יש נושא שתרצו להבין טוב יותר?
